Оффшоры ALC Group Ltd | Готовые оффшорные компании. Регистрация копании UK Ltd, Швейцария AG

Оффшорный счет или счет для оффшорной компании в 2024 обычно просто означает, что счет в открыт в банке илифинансовом учреждении, которое находится не в стране вашего проживания или другой стране. Любой компания может открыть оффшорный банковский счет, который формально будет считаться счетом оффшорной компании - компании, которая не ведет деятельность и не открывает счет в банке / стране регистрации. Каждый оффшорный банк и иностранная юрисдикция имеют свои собственные требования, поэтому вам придется провести исследование, чтобы найти конкретные требования, относящиеся к вашей ситуации. Вот обзор того, что вас ожидает, если вы решите открыть оффшорный банковский счет.

Оффшорный банкинг и оффшорные счета означаеют, что вы ведете банковские операции с финансовым учреждением за пределами вашей страны. Для открытия счета в оффшорном банке вам потребуется предоставить подтверждение вашей личности и другие документы. Банки также могут потребовать информацию о происхождении ваших вкладов.

Доступ к вашему счету можно получить с помощью дебетовой карты или совершив банковские переводы в качестве идентификации управляющего счетом.

 

Люди, которые обслуживаются в оффшорных банках, делают это в части мира за пределами своей страны. Поэтому термин "оффшорный банкинг" обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали известными поставщиками оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Лихтенштейн, Бермуды или Каймановы острова, какое то время также это были банки в странах Прибалтики. Но оффшорный банкинг доступен также во многих других странах в 2024 году.

Любое физлицо или компания может открыть оффшорный банковский счет. Фактически, вы обслуживаетесь "оффшорно", если вы гражданин ЕС и у вас есть банковский счет в Канаде.

Оффшорный банкинг и оффшорные счета сейчас часто обсуждаеются в негативном ключе, потому что многие люди используют его для скрытия своих денег и уклонения от уплаты налогов, хотя наличие счета в банке другой страны никак не связано с намерением в будущем скрывать что либо от налоговой службы своей страны. Действительно, некоторые физические и юридические лица используют оффшорные счета для незаконных целей, таких как отмывание денег и уклонение от налогообложения, но с таким же успехом они могут использовать с незаконными целями счета в стране своего проживания. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к преследованию, тюремному заключению или крупным штрафам, сам оффшорный банкинг и оффшорные счета не является незаконным и ничем не отличаются от местного банкинга в стране проживания или регистрации компании.

Вы также можете выбрать оффшорный банкинг в стране с благоприятным налоговым режимом или более стабильной правовой базой, чем в стране вашего проживания. Некоторые части мира позволяют вам инвестировать свои деньги, зарабатывая на этом налоговые льготы.

Помните, что в некоторых странах существует обязанность обязательного декларирования наличия оффшорных счетов за границей, например, если вы гражданин США, вы обязаны декларировать оффшорные счета во внутренней налоговой службе (IRS). Она требует, чтобы американцы подавали форму IRS FBAR и сообщали о любых деньгах, превышающих 10 000 долларов в сумме, хранящихся на зарубежных счетах. Существует исключение из налогообложения заработанных за рубежом денежных средств, но остальное подлежит налогообложению.

Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране и как правило являются стандартными. Оффшорные банки требуют ваши личные данные, такие как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и занятие.

Для подтверждения ваших личных данных вам потребуется предоставить копию паспорта, водительского удостоверения или других идентификационных документов, выданных правительственным агентством. Банки также беспокоятся о проверке вашего места жительства или фактического адреса, поскольку это может повлиять на налогообложение. Это требование может быть удовлетворено предъявлением квитанции о платеже за коммунальные услуги или аналогичного документа.

Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банки должны убедиться в его подлинности. Заверенная копия некоторых документов может подойти в некоторых случаях. Но в некоторых оффшорных центрах предпочтительнее печать апостиля - особого типа сертификационной метки, используемой на международном уровне. В этом случае вам нужно будет посетить государственный офис, уполномоченный на выдачу этой метки для вашего штата или страны.

Дополнительные документы для верификации

Часто существуют значительные дополнительные требования для открытия счета в оффшорном банке. Эти требования разработаны для предотвращения отмывания денег, налоговых мошенничеств или других незаконных действий, часто связанных с оффшорным банкингом.

Во-первых, оффшорные банки могут запросить финансовые документы-рекомендации от вашего нынешнего банка, указывающие средние балансы и удовлетворительные отношения. Это обычно удовлетворяется выписками из банковских счетов за последние шесть до 12 месяцев.

Во-вторых, многие оффшорные банки спрашивают о характере операций, ожидаемых для осуществления через счет. Это может показаться вторжением в личную жизнь, но оффшорные банковские центры все больше подвергаются давлению, чтобы прекратить незаконную деятельность. В этом целях многие оффшорные банки хотят дополнительные документы, указывающие источник средств, которые вы вносите в банк.

Многие оффшорные банки захотят знать характер операций на вашем счете, прежде чем вы сможете начать вести свой бизнес.

Например, выписка о заработной плате от вашего работодателя, вероятно, подойдет, если вы используете счет для внесения депозитов от вашего работодателя. Для подтверждения вашего дохода от инвестиций оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и их местонахождении.

Для бизнеса или сделок с недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите деньги от страхового контракта, вам может потребоваться предоставить письмо от вашей страховой компании. Если ваши деньги поступают из наследства, банк может запросить письмо от исполнителя завещания, подтверждающее это обстоятельство.

В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают выбор валюты, в которой вы хотите держать ваши средства. Это может быть очень ценной функцией оффшорного счета, особенно если внутренняя валюта нестабильна или подлежит инфляции. Как правило, рекомендуемый мультивалютный набор -  это доллар США, Евро, британский фунт или швейцарский франк.

Хотя это может быть привлекательной особенностью, важно понимать последствия хранения вашего счета в разных валютах. Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты на ваши вклады, но это также может повлечь за собой налоговые обязательства.

С оффшорным счетом вам также может потребоваться конвертация валют - т.е. обмен валюты для внесения депозитов и вывода средств, что может привести к дополнительным расходам на комиссии банков в зависимости от структуры комиссий и обменных курсов, предлагаемых иностранным банком для клиентов-нерезидентов. Тарифы на обслуживание местных компаний и компаний нерезидентов также могут отличаться в более высокую сторону для иностранных клиентов и оффшорных счетов.

Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронными международными банковскими переводами. Однако системы, позволяющие бесплатно осуществлять электронные переводы внутри странеы, распространенные во внутреннем банковском деле, обычно не могут переводить деньги за границу по минимальному тарифу.

Отправка банковского перевода - это простой процесс, но практически все банки взимают международные комиссии за банковские переводы. Цены на банковские переводы варьируются от банка к банку, поэтому обязательно ищите выгодные предложения. Есть несколько хороших альтернатив, как правило это перевод через SWIFT между банками разных стран.

Оффшорные банки предлагают различные способы вывода средств, чтобы максимально удобно пользоваться их услугами. Многие оффшорные банки выдают дебетовую карту, которая позволяет вам легко получать доступ к вашим средствам по всему миру. Обязательно ознакомьтесь с комиссиями за использование карты, потому что они могут накапливаться. Вывод больших сумм наличных за один раз может помочь минимизировать эти расходы.

Некоторые оффшорные банки предлагают чеки. Однако это обычно не предпочтительный способ, в первую очередь, потому что конфиденциальность часто желательна в оффшорных счетах. Проблемы также могут возникнуть из-за того, что чеки, выписанные на зарубежные счета, не всегда принимаются на местном уровне.

Лучшим вариантом может быть использование двух счетов - одного оффшорного и одного внутреннего. Таким образом, электронные банковские переводы могут использоваться для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где они могут быть легко доступны. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также обеспечивает удобство местных банковских услуг.

Оффшорные банковские счета могут упростить управление вашими финансовыми обязательствами в разных странах и регионах. Они могут быть полезны, если вам нужно совершать или получать регулярные международные платежи и переводы, особенно если вы работаете или живете за границей. Они также могут быть полезны, если у вас есть активы за границей, такие как инвестиции или недвижимость, или если вы финансово поддерживаете членов семьи за границей.

Преимущества оффшорного счета включают потенциальные налоговые льготы, возможность вкладывать в разные валюты, держать деньги для совершения и получения платежей в нескольких валютах и доступ к международному опыту и инвестиционным советам. Другое преимущество заключается в том, что вы можете держать свои деньги в безопасном и централизованном месте, которое также связано с вашими местными счетами.

Некоторые оффшорные счета могут иметь ежемесячную плату или взимать плату за международные переводы. Другие - нет. Например, у банковского счета для Expat нет ежемесячной платы, а переводы между счетами бесплатны во многих банках. Могут применяться и другие сборы и комиссии, поэтому перед открытием оффшорного счета ознакомьтесь с условиями и положениями выбранного вами банка.

Мы также предлагаем нашу помощь и консультации экспертов по выбору наиболее подходящего банка и типа счета для ваших потребностей и целей. Наши специалисты готовы предоставить вам всю необходимую информацию и рекомендации, чтобы обеспечить успешное открытие оффшорного счета для вашей компании или для ваших личных целей как физического лица.